Развитие и эволюция брокеров
Брокеры Форекс, какими мы их знаем, могут быть детищами сугубо 21-го века, но были подобные уже по обмену валюты еще в бронзовом веке. Итак, как мы попали туда, где мы находимся сегодня?
Валютный рынок на сегодняшний день является крупнейшим финансовым рынком в мире со среднедневным оборотом более 4 триллионов долларов (!данные за 2018 год, 2020 год 7.5 триллионов). Каждый раз, когда вы меняете одну валюту на другую, вы участвуете на валютном рынке. Подумайте, сколько людей обменивают валюту каждый день.
Это включает в себя не только туристов, покупающих евро для своего отпуска в Каннах, но и всю международную торговлю, которая поддерживает движение в нашем глобализированном мире, все резервы центрального банка, а также все межправительственное кредитование и финансовую греблю, не говоря уже об инвесторах, спекулирующих на цены на валюту. Теперь вы начинаете получать очень большую картину.
Почему инвесторы выбирают именно рынок форекс
Это все относительно
Валюты покупаются и продаются парами - одна валюта всегда обменивается на другую. Следовательно, в отличие от таких товаров, как нефть, валюты не имеют внутренней стоимости, а оцениваются по отношению к другим валютам. Это означает, что не существует такой вещи, как крах рынка форекс, и всегда есть прибыль, которую можно получить с помощью правильной сделки.
Не дремлет
Валютный рынок децентрализован, что означает, что валюты продаются на четырех основных биржах рынка по всему миру, охватывающих 24-часовой рабочий день (исключая выходные дни). Всякий раз, когда вы хотите совершить сделку, рынок открыт для вас.
Доступность
Форекс-брокеры упростили инвестирование в обмен валюты, передав инструменты, такие как кредитное плечо, ордера стоп-лосс, сигналы, графики и многое другое, в руки инвесторов.
Как и многие другие вещи, брокеры Форекс начинали в этом темном и уединенном месте, известном как офлайн-мир.
Автономные брокеры форекс состояли исключительно из крупных финансовых учреждений, таких как банки и крупные инвестиционные фирмы, поскольку спекулятивные инвестиции в валюту включали обмен огромными суммами денег, которые мелкие фирмы просто не могли себе позволить.
По совпадению, появление Интернета совпало с появлением Контракта на разницу (или CFD) на инвестиционной сцене. CFD означали, что никакие реальные деньги не должны были переходить из рук в руки, чтобы инвестировать в форекс, и что валютные торги можно было использовать с гораздо меньшими инвестиционными суммами. Комбинация популярности CFD на gfxl-гребле и революция dot com привели к росту онлайн-брокера форекс.
Как только форекс брокеры вышли в интернет, это дало им возможность не только предлагать свои услуги в глобальном масштабе, но и менять подходы трейдеров к совершению сделки. Вместо того, чтобы безумно кричать «КУПИ!» или «ПРОДАТЬ!» до того, как цена валютной пары снова пошла вверх или вниз (для справки см. любого торгового персонажа в любом фильме 1980-х годов), брокеры могли теперь предложить трейдерам онлайн-технологию для мгновенного размещения ордера.
Таким образом, торговая платформа форекс возникла и стала мгновенным хитом у трейдеров. Форекс-брокеры по всему миру начали понимать, что предлагаемые ими технологии имеют такое же значение, как и их брокерские услуги, и началась гонка вооружений для самой всеобъемлющей торговой платформы.
Некоторые брокеры стремятся оснастить свои платформы как можно большим количеством инструментов, другие стремятся обеспечить удобство для пользователя, а другие по-прежнему предпочитают гладкий и привлекательный дизайн. Как бы то ни было, мы можем твердо заявить, что технологии и финансы неразрывно связаны, и, по мнению Forbes, технологическая революция в финансах только начинается.
Финансовые вложения долгое время считались территорией элиты. В конце концов, сколько людей могут позволить себе обучиться сложностям рынка, а затем придумать инвестиционный капитал, который действительно будет иметь значение?
Тем не менее, многие брокеры форекс увидели потенциал нового онлайн-трейдинга в преодолении традиционного барьера между классом инвесторов и массами.
С преимуществом кредита плеча инвестиционный капитал больше не был помехой для большинства. Все, что препятствовало выходу широкой публики на инвестиционную арену, было отсутствие финансовых знаний, и поэтому брокеры форекс начали вкладывать средства в разработку упрощенных инструментов торговли, образовательных материалов, торговых курсов, демонстрационных платформ и т. д., которые могли бы открыть рынки, каждому, кто заинтересован в торговле.
Финансовые вложения долгое время считались территорией элиты. В конце концов, сколько людей могут позволить себе обучиться сложностям рынка, а затем придумать инвестиционный капитал, который действительно будет иметь значение?
Тем не менее, многие брокеры форекс увидели потенциал нового онлайн-трейдинга в преодолении традиционного барьера между классом инвесторов и массами.
С преимуществом кредита плеча инвестиционный капитал больше не был помехой для большинства. Все, что препятствовало выходу широкой публики на инвестиционную арену, было отсутствие финансовых знаний, и поэтому брокеры форекс начали вкладывать средства в разработку упрощенных инструментов торговли, образовательных материалов, торговых курсов, демонстрационных платформ и т. д., которые могли бы открыть рынки, каждому, кто заинтересован в торговле.
Хотя в первые дни индустрия онлайн-торговли на рынке форекс предпочитала быстрых и свободных дневных трейдеров, которые рисковали всем и часто теряли все это, довольно скоро брокеры форекс начали понимать, что предложение более разнообразного выбора активов может дать трейдерам возможность компенсировать риск валютные позиции с более безопасными и более долгосрочными инвестициями.
Поскольку теперь вся торговля осуществлялась через CFD, брокеры больше не были ограничены по классу активов. Таким образом, многие брокеры начали расширять свое предложение, чтобы включить торгуемые активы, такие как товары, фондовые индексы, акции, бинарные опционы. Так что теперь, с правильным брокером, вы можете иметь широкий спектр инструментов для диверсификации вашего портфеля валютных операций.
Как бы быстро это ни наступило, день отдельного розничного трейдера скоро может быть позади, так как новая технологическая тенденция захватывает индустрию финансовой торговли: algo-trading.
Многие компании используют алгоритмы автоматической торговли, которые устраняют всю эту надоедливую работу по исследованию рынков, анализу ценовых графиков и мониторингу сделок. Алгоритмы могут исключить человеческую ошибку из уравнения успеха торговли, но еще неизвестно, могут ли они быть немного самонадеянными и избавиться от интуиции трейдеров.
Типы и виды форекс брокеров
Несмотря на то, что сразу все форекс брокеры предоставляют одинаковую классическую услугу, за кадром все не так просто. На самом деле, есть по крайней мере три основных способа работы форекс брокеров, и тип выбранного вами брокера может оказать фундаментальное влияние на ваш торговый опыт.
Первый вопрос, который вы должны задать, глядя на брокера форекс, – есть ли у них «дилинговый центр».
Этот термин «дилинговый пункт» происходит от старой доброй офлайн-торговли, когда финансовые учреждения фактически имели отдел, где трейдеры сидели и управляли инвестициями компаний. В наши дни «дилинговым столом», скорее всего, будет комната, заполненная десятками, если не сотнями трейдеров и аналитиков.
В брокерской фирме под дилинговым отделом понимается команда трейдеров, которые управляют инвентарем брокера и осуществляют операции хеджирования.
Брокеры, работающие с дилинговым отделом, работают в закрытой среде, в которой они устанавливают свои собственные цены и выполняют ордеры своих клиентов, либо сопоставляя заказы на покупку и продажу своих клиентов, либо принимая контрагента по заказу, если он не может быть согласованным. Когда у брокера есть дилинговый центр, его называют маркет-мейкером.
Брокеры, у которых нет дилингового бюро, получают котировки цен на межбанковском рынке и обрабатывают свои заказы, напрямую связывая их с поставщиками ликвидности, такими как банки, хедж-фонды, взаимные фонды или другие брокеры. Если у брокера нет дилингового центра, он является либо брокером ECN (сеть электронных коммуникаций), либо брокером STP (прямая обработка).
Как следует из названия, форекс-брокеры, которые являются «создающие рынок», буквально создают рынок для своих клиентов, а это означает, что все сделки на рынке форекс осуществляются из инвентаря, либо путем поиска контрагента для каждой сделки из пула заказов, поступающих в от других клиентов или от брокера, принимающего контрагента самостоятельно.
Поскольку маркет-мейкеры не заключают сделки на межбанковском рынке, они могут устанавливать свои цены. Среди трейдеров существует распространенное заблуждение, что маркет-мейкеры в основном делают ставки против успеха своих клиентов; однако, это просто не соответствует действительности, поскольку эти брокеры форекс будут указывать цену покупки и продажи, которые движутся вместе.
Например, если брокер повысит цены на EUR/USD, он потеряет все деньги, которые он получит от заполнения ордеров на продажу при заполнении ордеров на покупку, и наоборот. Таким образом, большая часть прибыли, получаемой этими брокерами форекс, поступает от спредов.
Стоит учитывать, что цены брокера могут отличаться от цен, указанных на межбанковском рынке, из-за их интересов управления запасами. Это имеет значение, особенно для трейдеров, которые следят за основными экономическими данными и событиями, поскольку волатильность цен на межбанковском рынке может не отражаться в ставках, установленных брокером форекс.
Поэтому мы рекомендуем проверить политику управления рисками брокера, чтобы увидеть, как именно они устанавливают свои цены и управляют поступающими заказами.
Тем не менее, в целом, маркет-мейкеры находятся в жесткой конкуренции друг с другом, чтобы обеспечить самые близкие ставки для межбанковского рынка, и, следовательно, шансы, что их ставки будут сильно отличаться, невелики. Кроме того, маркет-мейкеры могут предоставить трейдерам значительные преимущества, такие как почти мгновенное исполнение сделок, гибкое кредитное плечо и фиксированные спреды.
Настоящий ECN-брокер напрямую связывает трейдеров с контрагентами на межбанковском рынке. Единственная роль, которую брокер играет в сделке, заключается в создании связи между покупателями и продавцами они не устанавливают свои собственные цены и не управляют запасами, так как все цены взяты непосредственно с межбанковского рынка.
Брокеры ECN получают свою прибыль либо от спредов, которые они взимают поверх спредов между межбанковскими курсами покупки и продажи, либо от фиксированных комиссий за исполнение сделок. Однако, поскольку спрэды на межбанковском рынке являются динамическими, брокеры ECN не могут позволить себе предлагать фиксированные спреды, так как это может привести к потере комиссионных.
Хотя это может показаться самым простым решением для трейдера на Форекс (и может быть для некоторых), оно требует гораздо более высокого инвестиционного капитала, поскольку большинство участников межбанковского рынка торгуют только очень большими лотами.
Поэтому ECN-брокерам может потребоваться минимальный размер счета в диапазоне от 1 до 50 тысяч долларов. Кроме того, поскольку нет никакой гарантии, что какая-либо сторона в межбанке сможет найти вашу сделку по котировочной цене, ECN-брокеры иногда не могут совершить вашу сделку по этой цене и вынуждены сделать повторную котировку или просто отказаться твоя очередь.
Таким образом, хотя брокерская модель ECN-брокера очень проста, для клиента этот тип брокера имеет ряд важных ограничений.
Как настоящие ECN-брокеры, STP-брокеры не имеют дилингового бюро, но используют некоторые из методов брокеров Market Maker, чтобы предоставить своим клиентам более гибкие торговые условия и обойти некоторые ограничения торговли исключительно на межбанковском рынке.
В большинстве случаев этот тип брокера отображает цены, которые идентичны межбанковским рыночным ставкам, и в качестве первоочередной задачи STP-брокеры обрабатывают сделки непосредственно на межбанковском рынке, как ECN-брокер. Однако, когда контрагент по заказу не может быть найден на межбанковском рынке, брокер STP может решить действовать как маркет-мейкер и сопоставить заказ в рамках своей собственной клиентской базы или принять контрагента по заказу.
Некоторые брокеры STP используют сложные алгоритмы, чтобы определить, выгоднее ли брокеру направить вашу торговлю на межбанковский рынок или торговать против вас самих.
Так, например, некоторые будут направлять крупные сделки, которые могут быть прибыльными на межбанковский рынок, и сами покрывать небольшие убыточные сделки. Таким образом, брокер может получать прибыль от мелких убыточных сделок и не рисковать большими сделками, выводя их на рынок.
Некоторые считают, что этот тип брокера сочетает в себе лучшее из обоих миров, поскольку они не манипулируют ценами и в то же время могут совершать более мелкие сделки, не выполняя повторных котировок и не отклоняя столько ордеров, сколько брокер ECN. Вы все равно должны всегда проверять политику управления рисками STP-брокера, чтобы узнать об их точных методах.
Торговые платформы форекс брокеров
Торговые платформы не только являются рудиментарным средством коммуникации, но и могут помочь вам проанализировать рынок, быть в курсе событий на форексе и даже оценить настроения инвесторов, и это лишь некоторые из множества разнообразных особенностей.
Каждый онлайн форекс брокер сегодня предлагает торговую платформу. Некоторые брокеры проектируют свои собственные платформы, чтобы соответствовать нишевой клиентуре, некоторые предлагают популярные платформы, разработанные третьими сторонами, а некоторые предлагают множество платформ для выбора трейдеров.
Торговые платформы бывают разных форм и размеров, независимо от вашего стиля торговли и, независимо от уровня вашего опыта, вероятно, есть платформа, которая подойдет именно вам. Проблема в том, чтобы найти ту платформу, особенно ту, которой управляет брокер, которого вы предпочитаете. Однако, зная, что вы ищете, вы можете научиться упорядочивать результаты поиска в соответствии с конкретными критериями и фокусироваться на конкретных функциях.
Хотя многие платформы предлагают аналогичные функции, то, что делает платформы действительно отличными друг от друга, является элементом дизайна пользовательского интерфейса.
Две платформы могут иметь идентичный набор торговых инструментов, но одна из них представит их в интерфейсе, который выглядит загроможденным и делает невозможным поиск нужного вам инструмента именно тогда, когда вам это нужно, в то время как другая будет иметь инструменты под рукой, сделать ваш торговый опыт без проблем.
Вот почему очень важно самостоятельно протестировать платформу, прежде чем совершать какие-либо сделки с форекс-брокерами. Маркированный список наворотов хорош, но если у вас возникли проблемы с поиском или использованием этих наворотов, то вы могли бы также пойти на платформу, которая имеет меньше функций, но более интуитивно понятный дизайн интерфейса.
Программное обеспечение для построения графиков является одной из основных функций, предлагаемых практически каждой торговой платформой форекс, и по понятной причине: они являются основным инструментом, используемым для анализа рынка и прогнозирования будущих ценовых движений.
Однако не все графики созданы равными. Некоторые платформы предлагают только самые базовые линейные графики с ограниченными аналитическими возможностями, в то время как другие имеют набор графиков с 30 временными рамками, 200 индикаторами наложения и набором инструментов рисования, сравнимых с Photoshop.
Опять же, когда вы выбираете платформу на основе графиков, это больше вопрос поиска того, что вам лично нужно, а не выбора платформы с наиболее полным программным обеспечением для построения графиков. Большинство трейдеров работают только с несколькими базовыми функциями, с которыми они знакомы (Фибоначчи, Стохастический осциллятор, MACD, RSI), поэтому получение программного обеспечения с большинством индикаторов не должно быть приоритетом.
С другой стороны, удобные инструменты рисования необходимы, если вы действительно хотите отразить ценовые тренды и поэтому лучше сосредоточиться на поиске графиков с хорошим графическим пакетом, чем на графике с трехзначными индикаторами.
Потоковые новости – еще одна довольно популярная функция, которую имеют почти все основные инвестиционные платформы. Мировые события имеют огромное влияние на Форекс, и это хорошая идея, чтобы не отставать от того, что происходит, если вы не хотите, чтобы вас застали врасплох, когда произойдет распродажа основной валюты.
Некоторые брокеры форекс подписываются на новостную службу, которая приносит вам последние новости, другие берут на себя обязательство держать вас в курсе последних событий на финансовых рынках. В любом случае, убедитесь, что выбранная вами платформа часто обновляет свою ленту новостей. На рынках всегда так много всего происходит, что каждый час – это минимум новостей, который вы должны искать.
Еще одна вещь, которую нужно проверить, это то, что платформа приносит вам только заголовки или вы можете перейти к более подробному содержанию, относящемуся к событию.
Мобильные платформы не так давно появились, но они уже стали основной торговой средой для многих трейдеров. Хотя вполне вероятно, что вы не будете использовать мобильную платформу вашего брокера так же часто, как основное программное обеспечение, это определенно необходимо для тех случаев, когда вам просто нужно получить доступ к своему портфелю на ходу.
Большинство мобильных торговых платформ являются упрощенными версиями своих веб-клиентских или загружаемых клиентских аналогов, однако вы должны убедиться в том, что они по-прежнему имеют основную информацию: реальные цены, графики, возможность открывать новые позиции и возможность редактировать открытые ордера и позиции. Все, кроме этого, является бонусом.
И последнее, но не менее важное: помните, что большинство брокеров предлагают свои мобильные торговые приложения бесплатно, поэтому не принимайте издателей, которые пытаются продать вам мобильное торговое приложение по любой цене выше нуля.
Инструменты форекс брокеры и их виды
Помимо торговых платформ и брокерских услуг, брокеры форекс могут предложить любое количество дополнительных услуг, начиная с основных торговых сигналов и заканчивая вашим личным менеджером по личному счету. Большие или маленькие, эти дополнительные детали действительно могут иметь значение между одним брокером и другим.
Конкуренция на арене форекс-брокеров очень высока, поэтому большинство брокеров предлагают гораздо больше, чем просто брокерские услуги и торговую платформу.
В зависимости от вашего стиля торговли и уровня экспертизы, некоторые из этих услуг и инструментов могут оказаться излишними, тогда как другие действительно повлияют на вашу повседневную торговую рутину.
Однако для того, чтобы узнать, какие услуги вам абсолютно необходимы, вам нужно знать, что там есть.
Конкуренция на арене форекс-брокеров очень высока, поэтому большинство брокеров предлагают гораздо больше, чем просто брокерские услуги и торговую платформу.
В зависимости от вашего стиля торговли и уровня экспертизы, некоторые из этих услуг и инструментов могут оказаться излишними, тогда как другие действительно повлияют на вашу повседневную торговую рутину.
Однако для того, чтобы узнать, какие услуги вам абсолютно необходимы, вам нужно знать, что там есть.
За прошедшие годы брокеры форекс разработали множество дополнительных инструментов, чтобы помочь вам в различных аспектах торговли.
Вот выбор некоторых из лучших инструментов брокера:
Демонстрационный режим или тренировочный режим, как его называют некоторые брокеры, является одним из наиболее полезных инструментов брокера, который вы можете найти. Возможность торговать виртуальными наличными по действующим рыночным ставкам позволяет практиковать новые торговые методы, открывать новые инструменты, экспериментировать с новыми торговыми стратегиями и проверять вновь приобретенные торговые знания. Просто убедитесь, что ваш брокер предоставляет реальные рыночные ставки с их демо-режимом, иначе ваши эксперименты не будут иметь оснований в реальности.
Брокеры понимают, что большинство людей, которые выходят на рынок, не имеют финансовой степени. Поэтому многие из них приложили усилия, чтобы предоставить образовательные ресурсы, которые помогут вам заполнить пробелы в ваших торговых знаниях по мере продвижения вперед. Такие инструменты включают в себя руководства, электронные курсы, видео курсы и интерактивные вебинары. За наши деньги последние два, безусловно, самые приятные и, следовательно, лучшие способы научиться торговать.
Этот инструмент похож на демонстрационный режим, однако вместо того, чтобы позволить вам увидеть, как торговля будет развиваться в режиме реального времени, торговые симуляторы используют исторические данные для составления графика развития гипотетической сделки в определенный момент. Это особенно полезно, когда вы пытаетесь придумать техническую торговую стратегию или модель. Хранилище исторических данных может помочь вам понять, выдержит ли ваша стратегия какое-то время в считанные минуты, вместо того, чтобы ждать развития живых рынков.
Последняя тенденция в мире форекс-брокеров напрямую связана с миром социальных сетей в форме социального трейдинга. Хотя инструменты социальной торговли, предлагаемые брокерами, довольно разнообразны, все они опираются на идею обмена торговой информацией среди сети трейдеров. Можно ли использовать эту информацию просто для того, чтобы получить представление о том, чем торгуют другие, или реализовать ее путем копирования трейдеров в сети, все зависит от брокера.
Так как брокеры форекс привлекают большое количество инвесторов-любителей, многие из их клиентов не чувствуют себя достаточно уверенно, чтобы торговать самостоятельно. Вот тут и вступает в силу алгоритм торговли. Рассматриваемые алгоритмы или «торговые боты» были разработаны экспертами и смоделированы на основе огромного количества исторических данных. Однако трейдер остерегается! Как бы ни были сложны алгоритмы, они являются только компьютерными программами и не могут предсказать будущее. Таким образом, хотя небольшая часть ваших средств может быть прибыльной, особенно в относительно спокойных экономических водах, никогда не стоит отдавать свое гнездо в руки программы, которая не контролируется в реальном времени профессиональным аналитиком.
В дополнение к вышеупомянутым инструментам брокеры форекс также могут предложить дополнительные услуги, чтобы подсластить свои предложения.
Как и у любого поставщика услуг, у хорошего брокера есть хорошая команда поддержки, которая может помочь вам, когда вам потребуется помощь. При выборе брокера важно убедиться, что у них есть представители службы поддержки клиентов, с которыми можно связаться 24/7 (или 24/5, так как рынки закрыты в выходные дни) и которые могут помочь вам на вашем языке.
Вместо того, чтобы просто обслуживать клиентов, некоторые брокеры также предоставляют вам доступ к своим торговым экспертам, также известным как «дилинговая комната» или «торговая комната». Их советы могут быть неоценимыми, когда речь идет о подготовке себя к предстоящим рыночным событиям или разработке среднесрочной стратегии.
(PAM) – на один шаг над дилинговым залом находится ваш личный персональный менеджер. Обычно это эксперт-аналитик, который непосредственно отвечает за мониторинг вашей учетной записи, вносит предложения, дает вам своевременные советы и, как правило, следит за тем, чтобы вы могли воспользоваться возможностями, защищая себя от рисков. Наличие одного из них, безусловно, огромная поддержка для любого трейдера.
Подобно сервису сигналов форекс, ежедневный/еженедельный анализ рынка (как и те посты в нашем блоге форекс) рассылается в форме электронного письма и содержит основные фундаментальные события на день/неделю вместе с анализом того, как они должны повлиять на рынок.
Брокер предоставляет многие из вышеперечисленных инструментов и услуг только владельцам Премиум-аккаунтов, т. д. Трейдерам со счетами определенного размера, обычно не менее 10000 долларов США и более.
Поэтому, прежде чем войти в систему с брокером форекс, который предлагает ваш любимый инструмент или услугу, убедитесь, что этот инструмент или услуга предлагаются для той учетной записи, которую вы хотите открыть. Однако, если вы намереваетесь использовать премиум-аккаунт, есть несколько дополнительных привилегий, которые вы можете найти. К ним относятся:
Спреды и комиссии
До сих пор мы узнали обо всех хороших вещах, которые могут предложить вам брокеры форекс, но, как вы знаете, хорошие вещи не часто приходят бесплатно, и пришло время узнать, как брокеры форекс зарабатывают свои деньги и что вам следует делать платить за их услуги.
Наиболее простой и распространенный способ, с помощью которого брокеры форекс зарабатывают деньги, это взимать так называемый «спред». Спред – это разница между ценой покупки и ценой продажи инвестиционного инструмента.
Насколько большим или маленьким может быть спред, зависит от типа брокера, с которым вы имеете дело, и, конечно, от бизнес-модели отдельного брокера. Как мы уже обсуждали ранее в главе 2, разные типы брокеров могут взимать различные диапазоны спреда благодаря своей брокерской практике.
«Маркет Мейкеры», например, могут предлагать фиксированные спреды, которые являются более жесткими, чем некоторые из их конкурентов STP, потому что цены, которые они предлагают, не зависят от цен на межбанковском рынке. Однако некоторые брокеры STP могут получить еще более узкие спреды, агрегируя котировки цен от нескольких банков в зависимости от их капитализации.
Спреды отличаются от валютной пары к валютной паре, поэтому, когда вы смотрите на спреды, которые предлагает брокер, смотрите не на пары с наименьшим спредом, а на пары, которыми вы, скорее всего, будете торговать. Валюты с большим объемом торговли обычно будут иметь более низкие спреды, в то время как у более экзотических пар будет более высокий спред.
Спреды котируются в пипсах, что в пересчете на валютные цены равно 1/100 от 1% цены. Обычно движение на один пункт отражается в последней цифре цены валюты, которая является четвертой цифрой после десятичной точки.
Каким бы ни был спред, он не будет отображаться как «плата» на вашем счете, он будет просто проявляться как разница между ценой, по которой вы покупаете валюту, и ценой, по которой вы можете ее продать (или наоборот) . Так, если, например, брокер предлагает 3-пипсовый спрэд по EUR/USD, это означает, что если вы покупаете EUR/USD по 1,2783 и хотите сразу его продать, цена продажи будет 1,2780, и сумма, которую принимает эта разница от ваших инвестиций пойдет на брокера.
Считается, что фиксированные спреды (предлагаемые маркет-мейкерами), как правило, более выгодны для трейдеров, поскольку для входа в сделку вы знаете, что вам необходимо составить заранее определенное количество пипсов для безубыточности.
Однако брокеры, которые взимают переменные спреды, могут иногда предлагать вам более узкие спреды в качестве компромисса для степени неопределенности и возможности проскальзывания цены.
В дополнение к спредам некоторые брокеры предпочитают взимать комиссию с валютных сделок, особенно с брокерами STP и ECN, которые получают свои спреды непосредственно с межбанковского рынка.
Это означает, что вы будете платить разницу между ценами покупки и продажи, которая уже существует в межбанковском котировке, и, кроме того, вы будете платить брокеру небольшую комиссию (около 0,25 пипса), чтобы оплатить их обслуживание. В этом случае комиссия будет взиматься отдельно, либо при открытии, либо при закрытии позиции.
Вне сферы торговли на рынке форекс, существует множество других инструментов, для которых брокеры предпочитают взимать комиссионные вместо спредов из-за того, как инструмент торгуется на биржах. Например, акции часто будут нести комиссионное вознаграждение где-то в области 0,1% от инвестированной суммы просто потому, что фондовые биржи указывают только одну цену, если акция не торгуется как CFD.
Несмотря на то, что большинство комиссионных сборов взимается с торговли, в ваших отношениях с брокером могут взиматься дополнительные сборы.
К ним относятся:
Комиссия за снятие средств – большинство брокеров взимают какую-либо форму комиссии за снятие средств, если только для покрытия комиссий им требуется перевод средств со своего счета на ваш.
Дополнительные услуги – брокеры могут попросить вас оплатить некоторые из услуг, которые мы перечислили в главе 4, такие как торговые курсы, сигналы форекс, анализ рынка и т. д.
Плата за неактивные счета – это особенно гнусная практика, когда брокер вычитает средства с баланса своего торгового счета, если вы не используете свой счет в течение определенного периода времени. Убедитесь, что ваш брокер не взимает этот тип комиссии.
Поддержка клиентов – практика взимания непомерных цен на звонки за использование линии поддержки ни в коем случае не является исключительной для мира брокеров форекс, но, к сожалению, это не редкость. Когда вы звоните в службу поддержки, убедитесь, что номер, по которому вы звоните, бесплатный, или просто используйте чат.
В любом случае, чтобы избежать неожиданностей, определенно стоит потратить время на то, чтобы связаться с вашим брокером на форекс и запросить список комиссий, в том числе: спреды, комиссии (если есть), квоты и любые дополнительные комиссии, перечисленные выше.
Таким образом, вы будете точно знать, сколько будет стоить каждое действие перед тем, как его совершать, и вы избежите неприятного сюрприза, когда обнаружите все эти объявленные расходы на вашем счете.
Регулирование форекс брокеров
Когда дело доходит до форекс, есть правила, которые являются обязательными. Без них брокеры форекс не были бы обязаны придерживаться этического делового поведения, и весь рынок превратился бы в финансовый «Дикий Дикий Запад». Итак, давайте углубимся и выясним, что это на самом деле означает, когда брокер заявляет, что он «лицензирован и регулируется».
Как и любое финансовое учреждение, брокеры форекс должны соблюдать определенные правила и положения. Однако, поскольку рынок форекс децентрализован, существует много независимых регулирующих органов, которые контролируют регулирование на национальном уровне. Поэтому не все брокеры форекс подчиняются одинаковым правилам. Например, форекс-брокеры, базирующиеся в Великобритании, должны следовать совершенно другим правилам, чем те, которые базируются в Японии.
Поэтому первое, что нужно сделать, когда вы изучаете регулирующий статус вашего брокера, – это выяснить, каким органом он регулируется, и убедиться, что его лицензия действительна.
Это легкая часть. Однако, поскольку большинство брокеров не скажут вам намного больше об их регуляторе, кроме имени и номера лицензии, вы должны выяснить, насколько строгий регулятор и какие меры вам необходимо предпринять для защиты своих средств.
Чтобы облегчить вам этот процесс, мы разбили наиболее важные положения, которые вы должны искать, а также перечислили регулирующие органы, обеспечивающие соблюдение этого положения.
Из-за рисков, присущих капиталу, вовлеченному в торговлю форекс, некоторые регуляторы считают необходимым ограничить торговые возможности, которые брокеры могут предоставить клиентам.
Распространенной мерой является ограничение кредитного плеча, которое брокеры, лицензированные в соответствии с регулятором, могут предоставить для определенных валютных пар или вообще.
Еще одним распространенным ограничением является запрет на хеджирование. Это означает, что брокер не может разрешить клиенту открывать позицию на продажу, если он уже удерживает позицию на покупку на валютной паре, так как две позиции отменяют друг друга. В этих случаях клиент платит спред брокеру, но у него нет шансов получить прибыль от сделки.
Некоторые регуляторы также требуют, чтобы брокеры держали валюты или товары, которые они предлагают для торговли, в качестве ценных бумаг, регулирование, которое ограничивает риски другого кредитно-дефолтного кризиса, но в то же время ограничивает ликвидность, которую может предоставить брокер.
Эти типы правил являются как благословением, так и проклят в том смысле, что они защищают начинающих трейдеров от рисков, к которым они могут быть не готовы, но в то же время они ограничивают более опытных трейдеров с большим любопытством к риску и кого способность хеджировать может быть решением рыночных колебаний.
Чтобы защитить средства клиентов, некоторые регулирующие органы требуют, чтобы у брокеров были отдельные счета для операционных средств и средств клиентов.
Это хорошая идея, поскольку она не дает брокеру возможности погрузиться в собственный капитал клиента для покрытия эксплуатационных расходов и тем самым гарантирует, что ваши средства готовы и доступны в любое время, когда вы захотите их снять.
Некоторые регуляторы требуют, чтобы форекс-брокеры вносили заранее установленную сумму в компенсационный фонд для инвесторов. Этот фонд создается для того, чтобы обеспечить интерес клиента в случае, если брокер не может выполнить свои контракты, то есть для доставки прибыли клиента, когда у брокера нет финансовых возможностей для этого.
Если положение о разделенных счетах защищает ваши депонированные средства, это положение защищает ваше право на любую прибыль, полученную в результате ваших инвестиций.
Тем не менее, компенсационные фонды инвесторов различаются по тому, сколько они требуют от форекс-брокеров, чтобы заплатить в них, и сколько они готовы выплатить по требованию клиента.
Вот некоторые примеры:
Форекс-брокеры являются основными целями отмывания денег, так как все, что им нужно сделать, это положить деньги на торговый счет, а затем вывести их, чтобы деньги казались законно заработанными.
Вот почему подавляющее большинство регулирующих органов приняли меры по борьбе с отмыванием денег, чтобы предотвратить злоупотребления форекс-брокерами в этих целях.
Как это влияет на вас? В основном это означает, что форекс-брокер должен подтвердить вашу личность, прежде чем разрешить вам снять средства на свой банковский счет. В большинстве случаев вам потребуется предоставить цветное сканирование вашего удостоверения личности, подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги) и сканирование вашего способа оплаты.
Хотя это может быть немного хлопотно (хотя и незначительно), помните, что это для хорошего дела, и что ваш брокер только соблюдает закон.
Поскольку торговля на форекс является рискованной деятельностью, некоторые регуляторы считают, что она подходит не для всех клиентов. Например, регулирующий орган FCA Великобритании имеет очень строгие правила относительно капитала и аппетита к риску каждого трейдера, как и австралийский регулятор ASIC.
Следовательно, такие органы требуют, чтобы брокеры заставляли своих клиентов соблюдать вопросник пригодности. Клиенты, не прошедшие опрос, могут ограничить свои торговые возможности или вообще лишиться возможности торговать с брокером.
В общем, у них есть смысл.
Торговля на рынке форекс не для всех, однако меньший капитал и меньший аппетит к риску не обязательно означают, что это не для вас. Так что, если вы хотите обязательно пройти следующую анкету на пригодность, вот несколько удобных шпаргалок по некоторым вопросам, с которыми вы можете столкнуться.
Социальный трейдинг
С появлением социальных сетей многие брокеры форекс приняли подход к трейдингу, основанный на сообществе, и включили инструменты и функции социальной торговли, которые расширяют возможности инвестирования. Итак, давайте посмотрим, что может предложить вам социальная торговля.
Хотя социальные сети только недавно вторглись, торговля цифрами не является чем-то новым. Крупные финансовые институты всегда собирали десятки и даже сотни трейдеров в одной комнате и помогали друг другу принимать решения.
Основная цель социального трейдинга – дать обычным, непрофессиональным розничным трейдерам то же преимущество группового мышления, которым институциональные трейдеры наслаждались десятилетиями. С ростом числа и популярности социальных сетей и инвестиционных сетей кажется, что этот способ торговли быстро становится обычным явлением в брокерской индустрии форекс.
Основная концепция социального трейдинга – обмен информацией через живые каналы с целью принятия более обоснованных торговых решений. Но в то время как в обычных социальных сетях участники обмениваются ссылками, СМИ и мнениями в дополнение ко всему этому, члены социальной торговой сети делятся своей торговой информацией.
В зависимости от сети вы можете либо вручную делиться информацией о своих сделках в общедоступной ленте, либо она автоматически предоставляется при каждом совершении торговых действий. Кроме того, в большинстве сетей вы будете иметь общедоступный профиль, который будет включать вашу историю торговли и статистику эффективности. Исходя из этого, трейдеры могут «подружиться» с вами, «следовать» за вами … или в некоторых случаях «скопировать» вас.
Размер социальной торговой сети так же важен, как и размер любой другой социальной сети: короче говоря, вы не можете быть в соцсетях, если не с кем общаться.
Большая социальная сеть также гарантирует, что у вас будет доступ к множеству трейдеров со всего мира, а это означает, что вам будут доступны различные стили торговли, опыт и знания.
К сожалению, торговля на рынке форекс имеет довольно быстрый оборот, и поэтому большая сеть гарантирует, что, когда ваши любимые трейдеры покинут или прекратят торговать, у них будет большой выбор людей, которые займут их место.
Каждая социальная торговая сеть поставляется с собственным набором уникальных инструментов. Поскольку это относительно новый способ торговли, креативность и инновации в этой области впечатляют.
Возможности кажутся бесконечными, начиная с сигналов, основанных на инвестиционной активности ведущих трейдеров, и заканчивая общесетевыми индикаторами того, сколько людей покупают и продают тот или иной инструмент.
Стандарт для любой сети – иметь инструмент поиска, который позволяет вам сортировать трейдеров по их торговой статистике. Поэтому, если вам нужны трейдеры с высоким риском и высокой прибылью, вам не нужно просеивать каждого человека в сети – вместо этого используйте простой поиск параметров.
Еще одним фаворитом в отрасли является функция «списков наблюдения», в которой вы можете составлять свои собственные каналы людей для просмотра на основе любой категоризации, которая вам нравится.
Например, вы можете составить список трейдеров, инвестирующих в акции, и список трейдеров, инвестирующих в валюты, чтобы вы могли отдельно проверить, что происходит с каждым классом активов.
Все вышеперечисленное хорошо, но то, что делает социальные сети действительно популярными, это возможность копировать торговлю. Копирование может означать две вещи:
Ручное копирование сделки, которую вы видите в общедоступной ленте
Выделение средств для автоматического копирования всех сделок, совершенных определенным трейдером.
Как вы можете видеть, первое определение по-прежнему подразумевает принятие вами индивидуального торгового решения, в то время как второе гораздо ближе к автоматической торговле (например, algo-trading), и именно второе определение копирования торговли делает его таким привлекательным, особенно для подписчика.
Скопированные сделки остаются под контролем копируемого трейдера, и любое решение, которое он принимает в отношении своей первоначальной сделки (т. е. изменения суммы вложения, редактирования стопов или закрытия сделки), повлияет на скопированную сделку.
Копи трейдинг имеет преимущество перед автоматической торговлей, так как большинство брокеров покажет вам все скопированные сделки и, в отличие от алго-трейдинга, даст вам возможность перенять скопированную сделку, закрыв ее или отредактировав ее параметры.
Открытие счета
Итак ... вы нашли в Интернете лучшего онлайн-брокера форекс и готовы сделать решающий шаг и открыть торговый счет Форекс. Не так быстро!
Как насчет того, чтобы сначала заполнить эту "двадцатистраничную" анкету?
Вы можете многое узнать о своем форекс-брокере в момент открытия счета. С некоторыми брокерами этот процесс кажется слишком легким: выбор имени пользователя, пароля, действующего адреса электронной почты и мира финансов – ваш десерт! С другими, похоже, нет конца информации, которую брокер требует от вас предоставить, прежде чем позволить вам войти в вашу первую сделку.
В любом случае, если вы хотите избежать мошенничества и защитить свою конфиденциальность, важно знать, чего ожидать при открытии счета у форекс-брокера.
С современными развитыми формами онлайн-регистрации открыть торговый счет стало еще проще. В то время как в прошлом вам приходилось по крайней мере предоставлять основные данные своей электронной почты, имени пользователя и пароля, чтобы открыть учетную запись, некоторые брокеры даже отказались от этого, чтобы вы могли мгновенно зарегистрироваться в своих учетных записях Facebook, Twitter или G +.
Сказав это, не обманывайтесь по-видимому чудесной легкостью регистрации. То, что технически у вас теперь есть учетная запись у брокера, не означает, что вы действительно можете с ней что-то сделать.
Большинство брокеров попросят вас заполнить более подробные вопросники и предоставить документацию, прежде чем вы сможете пополнить свой счет или использовать его для торговли. Иногда вам будет предложено «заполнить свой профиль» или «подтвердить свою учетную запись», чтобы предоставить дополнительную информацию, или пройти тест на пригодность в зависимости от нормативных обязательств вашего брокера.
На самом деле, кажется, предпочтительнее заполнить подробную анкету и зарегистрироваться, чем преодолевать множество препятствий, которые в конечном итоге достигают одной и той же цели – узнать вас как клиента. Однако остерегайтесь слишком любопытных брокеров – задавая вопросы, относящиеся к темам, которые не имеют никакого отношения к торговле, это может означать, что брокер ищет информацию, которую он может затем продать сторонним рекламодателям.
После того, как вы заполнили данные своей учетной записи, вас, скорее всего, попросят предоставить документацию, подтверждающую, что вы являетесь тем, кем вы себя называете. Это важный шаг в процессе регистрации, и у вас не должно быть никаких сомнений в отношении выполнения запроса вашего брокера, поскольку брокеры обязаны по закону предотвращать отмывание денег, кражу кредитных карт и мошенничество с использованием личных данных.
Не все брокеры просят вас подтвердить свой аккаунт перед его пополнением. Некоторые позволяют вносить средства до определенной суммы, другие позволяют вносить средства только с определенными способами оплаты (например, в электронных кошельках, в которых уже есть меры по проверке личности, такие как PayPal). Некоторые позволяют вам пополнить счет на определенный период времени, прежде чем ваш аккаунт будет заблокирован от дальнейших депозитов.
В любом случае, когда вы финансируете свою учетную запись, вы всегда должны искать безопасную страницу входа в браузер, чтобы убедиться, что брокер использует достаточные меры для обеспечения безопасности вашей платежной информации.
Вы также должны настаивать на получении цифровой квитанции всякий раз, когда вы совершаете транзакцию, чтобы вы могли иметь подтверждение внесения средств на свой счет, на всякий случай.
Если до этого этапа вас не просили предоставить документацию, именно здесь вам абсолютно необходимо предоставить необходимые доказательства, поскольку ни один уважаемый брокер не расстается с денежными средствами, если они точно не знают, к кому они обращаются.
Если не учитывать, сколько времени потребуется для завершения необходимого процесса проверки, у большинства брокеров будет период ожидания до обработки вашей транзакции. Поскольку каждая транзакция стоит денег брокера, они предпочитают дать клиентам окно на тот случай, если они решат передумать и сохранить свои деньги на балансе, чтобы избежать ненужных затрат на обработку.
По истечении периода ожидания время, необходимое для вывода средств, во многом зависит от способа оплаты. Имейте в виду, что методы онлайн-платежей (электронные кошельки, онлайн-кредитные карты) всегда быстрее, чем традиционные офлайн-методы (кредитные карты, банковский перевод), и, скорее всего, будут стоить меньше комиссий.
После того, как вы настроили и подтвердили свою учетную запись, пришло время связаться с менеджером вашей учетной записи. Если с вами еще не связались, обязательно позвоните в службу поддержки и спросите, как с ним связаться, как можно скорее.
Важно иметь не только контактные данные менеджера своего аккаунта, но и график их работы, поскольку это может повлиять на часы, в которые вы хотите торговать.
После того, как менеджер вашего аккаунта назначен, не забудьте уточнить, насколько вы хотите, чтобы они были вовлечены в вашу торговую деятельность, например, когда вы хотите, чтобы с вами связались, какие события, новости, тенденции и инструменты вас интересуют и т. д. Установление четких руководящих принципов для общения облегчит ваши отношения и позволит вам получить максимальную отдачу от услуг.
Выбор лучшего форекс брокера
Если вы прочитали все предыдущие главы, вы должны быть хорошо знакомы с основными аспектами работы форекс брокеров. Итак, теперь пришло время задать самый важный вопрос из всех: как выбрать лучшего из всех брокеров форекс? Давайте выясним!
В предыдущих главах мы познакомили вас с широким спектром критериев, по которым можно выбрать подходящего брокера форекс для вас. Однако, как вы уже догадались, не все критерии имеют одинаковую важность при выборе вашего брокера.
В идеальном мире, полном идеальных брокеров, вам не нужно было бы выбирать, но есть вероятность, что вы сделаете несколько компромиссов, делая свой выбор. Для этого вам нужно иметь четкий порядок приоритетов.
Итак, вот список наших выборов по 10 наиболее важным характеристикам, которые должен иметь хороший форекс брокер, в порядке приоритета.
Неудивительно, что самое важное качество, которое должен иметь брокер форекс, – это этичное деловое поведение и справедливое отношение к клиентам и их фондам. Справедливости ради, ничто не мешает нерегулируемому брокеру вести себя этично и ответственно по отношению к клиентам.
Тем не менее, нет ничего, чтобы гарантировать это. Вот почему крайне важно торговать только с лицензированными и регулируемыми брокерами.
Мы находим, что европейские регуляторы имеют правильную комбинацию защиты клиентов и гибкости брокеров, поэтому выбор брокера, регулируемого в ЕС, является надежной ставкой. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашей главой о лицензировании и регулировании.
Как мы уже говорили в главе 2, у каждого типа брокера есть свои преимущества и недостатки, и при выборе брокера важно, чтобы они работали таким образом, который соответствует вашему стилю торговли.
Проще говоря, если вы скальпер, дневной трейдер или трейдер, который предпочитает извлекать выгоду из краткосрочных колебаний, а не выдерживать более долгосрочные тренды, то Маркет-мейкеры, вероятно, лучше всего подходят для вас из-за их фиксированные спреды и быстрые исполнения, которые гарантируют отсутствие проскальзывания.
Если вы являетесь долгосрочным трейдером, у которого есть капитал для открытия значительных валютных позиций, то брокер STP или ECN будет более подходящим для ваших нужд, поскольку вы можете найти гораздо большую ликвидность и узкие спреды более выгодным предложением.
Наличие платформы, с которой вам удобно, позволяет вам извлечь выгоду из рыночных возможностей, независимо от того, какой вы трейдер.
«Простота в использовании» – это, конечно, относительный термин: некоторые из вас могут найти продвинутую платформу MT4 легкой для навигации, в то время как для других она может выглядеть как непроходимые джунгли графиков и рисунков.
На какой бы платформе вы ни остановились, убедитесь, что у нее хороший набор графиков. Даже если вы в настоящее время обладаете только самыми базовыми навыками составления карт, по мере приобретения опыта вам понадобится программное обеспечение для составления карт, которое позволит вам расправить крылья.
Обслуживание клиентов – это одна из тех вещей, которые, как вы надеетесь, никогда не понадобятся, но если вам все же это понадобится, то обслуживание, которое вы получаете, может иметь огромное значение … не только для вашего общего обслуживания клиентов, но и для вашего баланса!
Убедитесь, что у службы поддержки вашего брокера есть многочисленные каналы, по которым с ними можно связаться, чтобы они были доступны в часы работы рынка и чтобы они могли заботиться о ваших потребностях на языке, на котором вы комфортно разговариваете.
Как и в любой услуге, вы хотите получить максимальную отдачу от своего доллара, поэтому, учитывая, сколько брокер берет за каждую сделку, является естественным. Работает ли ваш брокер над спредами или комиссиями, вы можете обратиться к Главе 5, где приведен список того, что мы считаем разумной комиссией за некоторые из самых популярных инструментов. Если ваш брокер взимает комиссионные в дополнение к спредам, просто посчитайте их вместе, чтобы увидеть, является ли конечная цена разумной или нет.
Не волнуйтесь из-за переноса на ночь – это стандартная комиссия, и иногда разница в процентных ставках свопа может пойти вам на пользу. Но следите за дополнительными скрытыми сборами, такими как сборы за неактивность аккаунта или непомерные сборы за снятие средств.
Даже если форекс – ваша основная игра, всегда полезно иметь возможность расширяться в другие активы для диверсификации своего портфеля.
Такие товары, как золото, серебро, нефть и газ стали довольно стандартным тарифом для брокеров форекс, но вы можете добиться еще большего успеха с брокером, который предлагает фондовые индексы (например, NASDAQ, Dow Jones, S&P500) или CFD на акции.
Торговые опционы часто зависят от типа брокера, с которым вы торгуете, и от правил, которые они обязаны соблюдать, но вы все равно можете найти много расхождений среди брокеров, которые одинаково сложены в этих двух критериях.
Наиболее важные варианты – это гибкое кредитное плечо (зависит от вашего аппетита к риску, но вы должны по крайней мере иметь возможность торговать с кредитным плечом 1:100) и гибкие стопы, что означает, что вы можете редактировать ордера Stop Loss и Take Profit даже после открытие сделки.
Практика совершенствуется, и нет ничего лучше, чем демонстрационный режим, позволяющий вам опробовать новые навыки и стратегии.
Убедитесь, что у вас есть неограниченные «виртуальные деньги» (или, как ваш брокер это может назвать) и что вы получаете реальные рыночные ставки в демо-версии, в противном случае ваша практика не будет иметь большого применения в реальном мире финансовых рынков.
Наличие менеджера по работе с клиентами, который лично отвечает за мониторинг вашей деятельности, дает вам предложения и направляет вас к рыночным возможностям – огромный плюс.
Хотя эту услугу предлагают многие брокеры только своим крупным клиентам, не мешает связаться и спросить о том, чтобы найти собственного менеджера по работе с клиентами, даже если у вас нет тысяч долларов для инвестирования в Форекс.
Наконец, в мире, где более 25% трейдеров управляют своими сделками исключительно на смартфонах и планшетах, просто необходимо иметь возможность торговать на ходу.
Убедитесь, что мобильное торговое приложение вашего брокера бесплатное, и, во-вторых, оно обеспечивает необходимые функциональные возможности, необходимые для открытия, закрытия и редактирования сделок, включая графики и потоковые новости.
Имея все это в виду, вы готовы выбрать для себя лучшего форекс-брокера. Для этого вы можете либо составить свой собственный список брокеров и отметить нужные параметры для каждого из них, либо использовать любой из нескольких веб-сайтов, которые ранжируют брокеров для вас.
Преимущество использования веб-сайта с обзором брокеров заключается в том, что вся тяжелая работа сделана за вас, и если вы не являетесь опытным трейдером, получение экспертного заключения может быть не такой уж плохой идеей.
Обзоры брокеров, такие как на нашем веб-сайте, не только дадут вам подробные списки услуг, инструментов и функций брокера, но также ранжируют их в соответствии с опытом трейдера и покажут процент трейдеров, которые выбирают каждого брокера, поэтому вы можете Убедитесь сами, насколько популярен каждый брокер.